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2018年72%的基金投資者盈利 基民投資需關注哪些因素?

發布時間:2019-12-30 21:47

作者:記者田忠方

  近日,中國證券投資基金業協會(下稱“中基協”)發布的《基金個人投資者投資情況調查問卷(2018年度)》(下稱《調查問卷》)顯示,2018年72%的基金投資者在金融資產投資中獲得盈利。此外,基金公司的聲譽依舊是投資者非常關心的要素,64.8%的基金投資者表示會回避近期有負面新聞的基金公司。
  據了解,2018年基金個人投資者主要呈現以下特征:以稅后年收入在15萬元以下的中小投資者(85.2%)為主;62.1%的投資者投資經驗在3年以上,投資經驗低于1年的投資者僅占11.1%;互聯網和理財經理是獲取投資信息的主要途徑,手機等移動終端已經成為最主要的交易媒介;金融知識水平較高。
  在投資標的方面,《調查問卷》指出,基金個人投資者的資產配置相對均衡,關注程度最高的產品為銀行存款、銀行理財產品和貨幣市場基金。在選擇基金產品時,基金業績是最關注的因素,基金管理公司的聲譽也很重要,64.8%的投資者表示會回避近期有負面新聞的基金公司。與此同時,62.6%的基金個人投資者愿意考慮購買境內發售的海外基金產品,56.9%的投資者表示會考慮投資于海外市場。33.9%的基金個人投資者首選偏股型基金。
  另外,2018年有72.0%的基金投資者在金融資產投資中獲得盈利。對此,滬上某私募基金總經理對《上海金融報》記者表示,從產品選擇類型看,基金個人投資者投資風格相對穩健,選擇的基金產品如貨基等風險相對較小,且其金融知識水平可觀,投資經驗較為豐富。
  “在投資策略方面,股票市場一般波動幅度較大,‘牛市’時,多數偏股型產品都能實現盈利;經驗豐富、歷史業績優秀的明星基金經理管理水平較高,其所管理的產品問題都不會太大。同時,由于基金產品類型豐富,個人投資者可分散投資,把控風險。”上述私募基金總經理強調,“總體而言,個人投資者投資基金產品,需要確定自身投資目標和風險承受能力,避免盲目投資。”

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